Durante los dos últimos años, BBVA ha colaborado con el IE Center for Family in Business de IE University en diversas iniciativas que potencian y enriquecen el Programa de Familias Empresarias, a través de las cuales potencian el asesoramiento a este tipo de clientes. Este programa de empresa familiar se lanzó en España en 2021 y ahora se está expandiendo a clientes de banca privada en Colombia, México, Perú, Suiza y Uruguay.

Desarrollado por los colaboradores del IE Center for Families in Business Carlos Mas Ivars y Tecla Keeler, incluye un extenso trabajo de campo con familias empresarias. El estudio confirma que el potencial estratégico de la empresa familiar radica en los valores, la cultura emprendedora y el objetivo de la familia propietaria de la empresa. Los autores dicen que el éxito radica en garantizar la creación de valor a lo largo de generaciones como empresa familiar.

El estudio ayuda a las familias en los negocios a identificar los “momentos de la verdad” que deben encontrar en la gestión de sus empresas, los momentos en los que deben pensar, debatir y tomar decisiones críticas. Esto incluye mantener a la familia en acción, unida (o no) para mantener un legado u objetivos comunes. En su análisis, los autores identificaron nueve “momentos de la verdad” en relación con la toma de decisiones financieras:

1. Preparar/responder a los cambios y la creciente complejidad de la estructura familiar.
2. Planificación para hacerse cargo de una generación exitosa y preparar a la próxima generación.
3. La evolución del modelo de gobierno y gestión que requiere la empresa y los cambios en el papel de la familia.
4. La necesidad de adquirir nuevas capacidades para crecer y competir con éxito en el negocio principal o de diversificación.
5. La necesidad de una aportación económica vital para dar respuesta a la crisis y posibilitar el salto adelante y la transformación o reestructuración accionarial.
6. Preparar una oferta de compra o venta planificada por la familia.
7. Gestión de excedentes y liquidez para la diversificación inmobiliaria.
8. Desarrollar valores familiares y legado como inversionista y filántropo responsable.
9. Gestión de riesgos y crisis en la empresa, familia e inmuebles y sus efectos en la familia empresarial y su legado.

“Estos momentos de la verdad ponen a prueba la armonía y la cohesión familiar en cuanto a su voluntad de trabajar juntos, en qué medida, con qué reglas y con qué prioridades”, explican los autores del estudio. “Llevan a la familia a establecer y acordar una meta y una visión claras, y si ya las tienen, probablemente tengan que reconsiderar. Necesitan entender el por qué, cómo, qué, quién y cuándo, y dar la mejor respuesta, lo mejor de la familia en el trabajo, añaden.

Carlos Maas y Tecla Keeler destacan que dos desafíos diferencian fundamentalmente a las empresas familiares de otras empresas: la necesidad de gestionar la complejidad y singularidad de los dominios familiar, empresarial e inmobiliario, y la capacidad de comunicar la visión a largo plazo de la empresa. La familia en el negocio tiene planes y habilidades competitivas que lo hacen realidad. “Cuando una familia empresaria maneja con éxito estos dos grandes desafíos, es muy probable que se convierta en un accionista responsable; esto combina la maximización de su riqueza financiera y la preservación de su riqueza social y emocional, convirtiéndolos en una fortaleza y un activo tanto para la competitividad como para la empresa. la sustentabilidad y rentabilidad del patrimonio, y la protección del legado familiar, señalan los autores.